bet365:DeFi周报:EOS将推稳定币,基金用DAI投资项目

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  本文来源:区块律动BlockBeats (ID:BlockBeats),华尔街见闻专栏作者

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  本周 DeFi 生态取得了不俗的进展,EOS 即将发行基于 BitUSD 改良算法的稳定币系统,多空双方都可以获得平等的流动性,不再对单一方进行强制结算;受 Bitfinex 资金被冻结和被纽约司法总检察长起诉消息的影响,USDT 最低时仅为 0.979USD,其他 USD 稳定币获得最高 5% 的价格涨幅;DeFi 贷款金额 4 月份也创下新高,达到了 3500 万美元。

  区块律动 BlockBeats 本周将为读者普及 DeFi 协议的 7 个分类,从中心化的区块链金融协议到 1-6 级去中心化金融协议,值得每一位关注 DeFi 协议的投资者和创业者关注。

  本周我们还将为区块律动 BlockBeats 的读者介绍一个新的 DeFi 行业参与者 Guesser。

  DeFi 行业动向

  非 Tether 稳定币溢价

  4 月 24 日,纽约州总检察长(NYSAG)起诉 Bitfinex 和附属公司 Tether 的消息传出后,Tether 稳定币 USDT 价格出现快速下跌,非 Tether 稳定币价格则突然上涨,导致 Paxos、TrueUSD、USDC 和 StableUSD 以高达 4%的溢价交易。

  Tether 发布官方回应声称 Bitfinex 和 Tether 都「财力雄厚」,并且「法院文件是恶意撰写的,并且充斥着虚假的断言。」此外 Tether 说,这些资产并没有丢失,但实际上已被扣押和保护。

  不管 Tether 如何回应,市场对 Tether 发行的 USDT 稳定币无法足额兑现的担忧已有很久了。这是由于中心化信任形式的稳定币,如果没有强有力的监管和透明机制,人们只能寄希望发行方的道德自律。毫无疑问去中心化、超抵押的稳定币将成为未来稳定币发展的方向。

  中心化信任形式的稳定币发行,是用户存放资产(通常是一美元)可获得保管商一个等值的代币。如果保管商出现问题,导致储备美元不足,则会出现信任危机和挤兑情况。

  而去中心化、超抵押的稳定币则不会出现这种情况。用户在链上质押自己的加密资产,并生成稳定币,智能合约则保证了其公开透明。同时由于其超额抵押的性质,抵押品的风险始终可以得到控制(目前 MakerDAO 是 1 美元的加密资产最多可以生成 0.66 美元的稳定币)

  EOS 计划推出基于 BtsUSD 算法的稳定币

  上周日,EOS 创始人 Dan Larimer(昵称 BM)在 Medium 发表文章,表示将会将 Bitshares 上的稳定币 BitUSD 的算法应用到 EOS 区块链上。该文章提到了 BitUSD 稳定币缺乏流动性的原因,以及一些其他 DeFi 稳定币项目利用超额抵押仓位或保证金带来的流动性问题等。

  BM 认为 BitUSD 的算法能够提供高流动性,同时收债价差,还可以让抵押物随着时间的推移、价值损失的情况下稳定币能稳健运行。

  根据 BM 的描述,EOS 可能会将严重超额抵押的空头仓位与 Bancor 算法结合,为多头和空头放都提供流东西。利用 Price Feed 来引导市场,防止市场长期偏离,保护做市商。

  BM 认为,相比于 BitUSD 稳定币,EOS 的稳定币激励措施,比如通过为降低大部分市场流动性风险的空头方提供资产创建、提供流动性等方式来进行激励。而且这一算法能为市场的多头和空头提供公平的流动性(BitUSD 只为一方提供强制结算)。

  「交易手续费持续不断地重新在市场中抵押,能够随着价格的不断变化来恢复,这只需要交易手续费收入比资产贬值速度大就可以做到。我们认为,这一措施将最大化使用者的实用性,同时最小化风险。」

  DeFi 每月借贷约 3300 万美元创新高

  根据 LoanScan 的数据,在过去的 30 天,MakerDAO 、Compound 和 Dharma 三个 DeFi 平台,借出了大约 3300 万美元的贷款。其中 MakerDAO 占据了约 2300 万美元,Dharma 上线半个月已借出了价值约 700 万美元的加密币贷款。

  关于 MakerDAO 的多次调价已经开始引发市场情绪波动。目前经过多次调整后,MakerDAO 的稳定费率设定为 16.5%,Compound 和 Dharma 也随之调整到约 13%。

  此外,关于「谁在控制 30% 约价值 1.9 亿美元的 MakerDAO 治理代币(governance token)」答案又清晰了一步。4 月 25 日据媒体报道,MakerDAO 正经历严重的内斗消耗。来自 MakerDAO 生态系统成长基金会(MEGF)五名董事会成员的律师表示,他们在三月底因受 CEO Rune Christensen 压力离开。正好超过基金会九名董事的一bet365官方半。

  除了 ETH 和 DAI 的借贷之外,Compound 上还有更多加密币的借贷,比如 BAT 、ZRX、REP。数据显示,Compound 在本月借出了约 340 万美元。

  六大 Defi 协议分类框架

  来自 bZx 的 Kyle J Kistner 根据 DeFi 贷款协议中每个组件的权力下放程度,将 DeFi 分成了六类框架。区块链行业的权力下放和分散程度,比如完全集中、部分组件集中、完全分散,一直是人们探索和演进的方向。

  CeFi:CeFi 产品是非托管的,但使用中心化的价格供给,中心化批准保证金,中心化确定的利率,并集中为其批准追加保证金和提供流动性。比如包括 SALT,BlockFi,Nexo 和 Celsius。

  1 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,但使用中心化的价格供给,中心化批准保证金,中心化提供流动性,中心化确定的利率,并由中心化方式推动管理平台的开发和更新。例子包括 Dharma。

  2 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,并且还有一个额外的分散组件,可能包括价格供应、追加保证金、保证金流动性、利率确定或平台开发更新,而其余的仍然是集中的。比如 Expo,Nuo 和 ETHLend。

  3 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,无需批准追加保证金通知,同时中心化管理价格供给,中心化确实利率,并中心化控制平台开发和更新。比如包括 Compound,MakerDAO

  4 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,无需批准追加保证金,无需授权即可提供追加保证金流动性,分散的价格供给,但中心化确定利率,并由中心化方式控制平台开发和更新。例子包括 Fulcrum 和 dYdX。

  5 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,bet365官方无需批准追加保证金,无需授权即可提供追加保证金流动性,分散的价格供给,分散的利率确定,但由中心化方式控制平台的开发和更新。例子包括 bZx。

  6 级 DeFi:这些 DeFi 协议中的每个组件,包括开发,都是分散的。目前没有例子,因为没有 DeFi 协议完全分散。

  详细的协议等级内容请访问:https://bit.ly/2GDZh2Q(原文英文未翻译,如需翻译请留言,人数足够将进行翻译)

  DeFi 一周数据纵览

  各分类占有率变化

  截至 4 月 23 日,DeFi 金融业锁仓规模达到 3.91 亿美元。其中 MakerDAO 市场占有率达到了 83.64%。

  借贷市场变化方面,MakerDAO 抵押资产约为 3.27 亿美元,Compound 的抵押资产约为 3440 万美元,Dharma 的抵押资产为 1260 万美元。

  在去中心化交易所变化方面,Uniswap 的抵押资产约为 990 万美元,Kyber 的抵押资产约为 94.5 万美元。

  在衍生品市场变化方面,Augur 的抵押资产大约为 82.2 万美元,Veil 的抵押资产大约为 6.9 万美元。

  在支付市场变化方面,Lightning Network 的抵押资产大约为 560 万美元,xDAI 的抵押资产大约为 1.7 万美元。

  在资产市场变化方面,WBTC 的抵押资产大约为 82.6 万美元。

  DeFi 新伙伴介绍

  Guesser 发布新产品并获得 110 万美元融资

  4 月 25 日,预测市场平台 Guesser 宣布已获得 110 万美元的种子轮融资,投资者包括 Version One,Compound 和 Boost VC。其中 bet365 Boost VC 首次使用 DAI 进行了风险投资交易。

  Guesser 认为,对于普通用户来说,Augur 可能过于复杂和耗时,Guesser 正尝试构建一个用户友好的界面,它可以抽象出加密货币的复杂性,并使投资预测市场像投资加密币或股票一样具有吸引力和无摩擦力。

  到目前为止,Guesser 界面只有一些简单的预测选项。接下来 Guesser 将扩展加密币(BTC、Maker、DeFi ...),金融(IPO、股票......),政治事件,一般新闻的每周活动这四个预测专区,并由 Guesser 公司提供额外流动性。

  关于 Guesser 公司提供额外流动性,Guesser 认为,目标是保持极少数市场...... 而不是列出数百个非流动性市场,希望能够满足广大受众,同时最大限度地提高流动性和简单性。

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